قواعد السلوك الخاصة بمجلس

البند الاول : ادارة القواعد

1-1 توزع قواعد السلوك على جميع الأعضاء الحاليين بمجلس ادارة بنك البحرين والكويت وسوف تكون ملزمة لهم.

1-2 إن أي اخلال بهذه القواعد سوف يتم التعامل معه إما من قبل مجلس الادارة أو من قبل لجنة أخلاقيات المهنة التي يشكلها مجلس الادارة لهذا الغرض.

البند الثاني : معايير السلوك

2-1 يؤدي أعضاء مجلس الإدارة واجباتهم بمهنية وكفاءة ويبذلون الجهد والعناية اللازمة بأقصى ما يتمتعون به من قدرات.

2-2 لا يجوز لعضو مجلس الإدارة الاستفادة الشخصية من أية مشاريع أو استثمارات يقوم البنك بإدارتها أو تسويقها على زبائن البنك الحاليين أو المحتملين ما عدا مكافأة عضوية مجلس الإدارة عن أداء واجباته حيال المستثمرين في المشروع أو الاستثمار (بمعنى آخر أن يعين العضو المعني في مجلس إدارة شركة الغرض الخاص أو الشركة التشغيلية التي أنشأ أي منهما من قبل البنك للمشاريع أو الاستثمارات المذكورة). ولا يجوز لعضو مجلس الإدارة الحصول على أية عمولات، رسوم، أسهم/مقابل معنوي أو أية مزايا تشجيعية عن أداء المشروع أو الاستثمار. ويجب الإفصاح عن أي مكافأة عضوية يحصل عليها مجلس الإدارة المعني بشكل سنوي إلى مجلس الإدارة.

البند الثالث : تعارض المصالح والافصاح والتعيينات

1 يكون أعضاء مجلس الادارة ملزمين بالتصرف بأمانة وحذر تجاه قبول وظائف أو مهام معينة قد تتعارض مع وظائفهم وواجباتهم كأعضاء بمجلس ادارة البنك. وسوف يستمرون ملزمين بهده الالتزامات حتى بعد انتهاء مدة خدمتهم في مجلس الادارة.

3-2 يجب على أعضاء مجلس الادارة أن يقروا على الفور كتابيا لرئيس مجلس الادارة عن أي منصب أو مناصب رسمية أو مهنية أخرى يحتفظون بها في أي وقت خلال فترة عضويتهم بالمجلس.

3-3 يجب على أعضاء مجلس الادارة أن لا يسمحوا لعلاقاتهم المهنية المباشرة أو غير المباشرة الأخرى أن تؤثر بأية طريقة على ممارسة نشاطاتهم وواجباتهم لصالح البنك أو بالعكس. وإذا وجد أي عضو بمجلس الادارة، حسب أقصى اجتهاده، بأنه قد يكون لديه أي تعارض في المصالح فيما يتعلق بقرار يتوجب اتخاذه من قبل مجلس الادارة، فيجب عليه أن يبلغ رئيس مجلس الادارة بذلك على الفور. واذا وجد رئيس مجلس الادارة، حسب أقصى اجتهاده بأنه قد يكون لديه أي تعارض في المصالح فيما يتعلق بقرار يتوجب اتخاذه من قبل مجلس الادارة فيجب على رئيس المجلس اخطار نائب رئيس مجلس الادارة فورا بذلك وعلى نائب الرئيس اتخاذ قرار بما يتناسب مع كيفية التعامل مع الوضع.

3-4 في حالة قيام عضو بمجلس الإدارة أو رئيس المجلس بالإقرار بوجود تعارض للمصالح بشأن قرار لمجلس الإدارة تخص معاملة أو صفقة فإن على العضو المعني الخروج من قاعة الاجتماع خلال فترة مناقشة الموضوع. وإذا كان الموضوع قد أرسل عن طريق التمرير للموافقة، يمتنع العضو المعني من التصويت عليه.
3-5 إذا عرض على عضو مجلس الإدارة منصبا رسميا أو مهنيا قد يؤدي إلى حدوث تعارض دائم في المصالح فيما يتعلق بواجباته ومسئولياته كعضو بمجلس إدارة البنك، فيجب عليه أن يبلغ رئيس مجلس الإدارة بذلك وأن يسعى إلى التأكد إن كان قبوله لهذا المنصب سوف يكون متوافقا مع واجباته ومسئولياته كعضو بمجلس الإدارة أم لا.

البند الرابع: السرية والمعلومات الداخلية

4-1 يجب على أعضاء مجلس الادارة أن لا يفشوا عن أي معلومات أو بيانات سرية تصل لعلمهم أثناء تأديتهم لواجباتهم الى أشخاص أو جهات خارج البنك بخلاف الأشخاص الذين يساعدونهم في أداء أعمالهم كأعضاء بالمجلس، شريطة أن يحافظ هؤلاء الاشخاص على السرية بطريقة مماثلة، وسوف يستمرون ملزمين بهذا الالتزام بعد انتهاء مدة عضويتهم بمجلس الادارة.

4-2 لا يجوز لأعضاء مجلس الادارة، الذين يكون لهم أثناء تأديتهم لواجباتهم اتصالا مباشرا أو غير مباشر أو تكون بحوزتهم معلومات داخلية تخص البنك أو فروعه أو الشركات التابعة له أن يستخدموا سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، هذه المعلومات الداخلية من أجل اجراء أو التوصية أو تقديم المشورة سواء لصالح أو ضد المعاملات أو الصفقات التي يشارك فيها البنك وتوابعه وذلك لحسابهم الخاص أو لمنفعة المؤسسة التي يمثلونها أو تلك التابعة لطرف ثالث.

4-3 تعني “المعلومات الداخلية” المعلومات التي تتألف من تفاصيل محددة وليست معدة لاطلاع الجمهور والتي إذا تم نشرها فانه من المحتمل أن يكون لها تأثير ملموس على قيمة أسهم البنك أو شركاته التابعة.

البند الخامس : تعاملات الأشخاص الرئيسيون

5-1 يحتفظ البنك بسياسة للأشخاص الرئيسين تتطابق مع تعليمات شركة بورصة البحرين ومصرف البحرين المركزي بشأن الأشخاص الرئيسيون وتعاملاتهم في الأوراق المالية الخاصة بالبنك. ويعتبر جميع أعضاء مجلس الإدارة (المعينين والمنتخبين) والمؤسسات التي تسمي أعضاء لها في المجلس ضمن الأشخاص الرئيسين.

5-2 على جميع الأشخاص الرئيسيين تقديم إقرار كتابي إلى أمين سر المجموعة يتضمن المعلومات المطلوبة شاملة الأشخاص ذوي العلاقة والمؤسسات المسيطرة والمؤسسات التي يمكن للشخص الرئيسي أن يستخدم نفوذه فيها. و تخضع المعلومات المتعلقة بالبيانات الأساسية الخاصة بالشخص الرئيسي للتغيير وفقا لما يحدث من تغييرات في ملكيته والجوانب الأخرى ذات العلاقة.
5-3 يجب إبلاغ أمين سر المجموعة عن أية تغييرات في المعلومات الأساسية أو تغيير في الملكية بما يشمل نوعية التغيير وكيفية حدوثه. ويجب أن يتم الإبلاغ بنهاية دوام العمل في اليوم التالي .

5-4 على الشخص الرئيسي إشعار الجهة ذات العلاقة أو المؤسسة المسيطرة أو المؤسسة التي يمارس فيها نفوذا بأنه شخص رئيسي في بنك البحرين والكويت.

5-5 لغرض هذه القواعد، تعتبر أية ملكية لأسهم البنك المحتفظ بها من قبل الأشخاص ذوي العلاقة أو أي شخص آخر تقع ملكية أسهمه تحت سيطرة عضو مجلس الادارة، بأنها ضمن الأسهم التي يملكها عضو مجلس الادارة.

البند السادس : قبول الهدايا

1 يجب على أعضاء مجلس الادارة أن لا يطلبوا أو يستلموا أو يقبلوا من أي مصدر كان أية منفعة، مباشرة أو غير مباشرة، تكون ذات صلات مباشرة بتكليفه من قبل البنك وبناء على ذلك يجب على أعضاء مجلس الادارة أن لا يشجعوا عرض أي هدايا عليهم لها أكثر من قيمة رمزية. ولكن اذا كان هذا الرفض مستحيلا وخاصة لأن هذا الرفض قد يمثل احراجا لمقدمها، ففي هذه الحالة يجب تسليم الهدية الى البنك عن طريق أمين سر المجموعة.

6-2 يستثنى من الفقرة أعلاه الهدايا التذكارية والتي تعنى كل هدية لا تتجاوز قيمتها التجارية عن 50 دينار بحريني أو تلك التي تحمل أسم أو العلامة التجارية للجهة التي قدمتها.

البند السابع : العلاقات مع موظفي البنك

7-1 يجب على أعضاء مجلس الادارة أثناء تعاملهم مع موظفي البنك أن يمتنعوا عن فرض أي ضغوط عليهم مما قد يؤدي الى خرق أي أنظمة أو تجاوز أي اجراءات على سبيل المثال في مجال ادارة موجودات البنك او منح العقود او ادارة الموارد البشرية أو المعاملات المالية.

البند الثامن : التعاون مع الجهات الرقابية

8-1 اذا استدعت الحاجة، يجب على أعضاء مجلس الادارة التعاون بشكل كامل مع جميع الاشخاص المخولين بإجراء أي تحقيقات رقابية.

البند التاسع : زبائن البنك

9-1 إن مجلس الإدارة يعتبر زبائن البنك من الأطراف المهمة التي يجب الاهتمام بها حسب ممارسات الحوكمة لدى البنك. و يولي المجلس الاعتبار الواجب للمصالح المشروعة واحتياجات العملاء من المعلومات، ويضمن تواصل البنك معهم بطريقة عادلة وشفافة.

البند العاشر : قبول هذه القواعد

10-1 يجب على جميع أعضاء مجلس الادارة توقيع قواعد السلوك هذه بما فيهم أي عضو جديد قد ينضم الى المجلس من هذا التاريخ.

10-2 يحتفظ أمين سر المجموعة بالنسخ الموقعة من هذه القواعد.